金港信托有限责任公司2008年度报告摘要

2009年04月30日12:15  来源:
  1重要提示

  1.1本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

  1.2独立董事薄熙成先生、李宗唐先生、齐莲馨女士认为本报告内容真实、准确、完整。

  1.3浙江德威会计师事务所有限公司为本公司出具了无保留意见的审计报告。

  1.4本公司法定代表人王进才董事长、朱佳平代总裁及公司财务部经理李京海声明:保证本年度报告中财务报告的真实、完整。

  2公司概况

  2.1公司简介

  金港信托有限责任公司前身是“中国工商银行(601398,股吧)(4.10,-0.01,-0.24%)宁波市信托投资公司”,于1986年11月成立,系工商银行全资子公司。1994年改组为有限责任公司。1997年6月与工商银行脱钩,并更名为“宁波市金港信托投资有限责任公司”。2002年5月,公司增资扩股,并获准重新登记。2005年5月,公司调整股权结构,天津经济技术开发区国有资产经营公司收购部分原股东股权后成为控股股东。2008年10月,公司换发金融许可证,变更经营范围,公司名称变更为“金港信托有限责任公司”。目前公司注册资本为人民币4.07亿元。

  2.2组织结构

  图2.2公司组织结构

  3公司治理结构

  3.1股东

  3.1.1报告期末股东总数,股东名称、持股情况及其法定代表人。

  本报告期末,公司共有3家法人股东,其中持有本公司15%以上持股比例的股东一家。

  表3.1.1

  股东之间无关联关系。

  3.1.2公司第一大股东的主要股东情况

  表3.1.2

  3.2董事

  3.2.1董事会成员

  董事会由5名董事、3名独立董事组成;股东天津经济技术开发区国有资产经营公司推荐4名,股东宁波市南部新城置业有限公司、宁波广博投资控股有限公司联合推荐1名。

  表3.2.1

  3.2.2独立董事

  本公司2008年度设3名独立董事。

  表3.2.2

  3.3监事

  监事会由3名监事组成,其中股东天津经济技术开发区国有资产经营公司推荐1名;股东宁波广博投资控股有限公司、宁波市南部新城置业有限公司联合推荐1名;职工监事1名。

  表3.3

  3.4高级管理人员

  表3.4

  3.5公司员工

  表3.5

  4经营管理

  4.1经营目标、方针、战略规划

  1、经营目标:公司致力于为客户提供高质量的金融服务和综合的金融解决方案,保护委托人利益,并为股东创造最大的价值。公司致力于让员工分享企业的成功,在开展业务的区域内,努力为当地的经济和社会发展做出贡献,实现公司的社会责任。

  2、经营方针:按照信托业新两规的要求,实现公司业务转型。加强与金融机构和大型企业的合作,以委托人需求为导向,贴近客户需求量身定做产品,为委托人提供高附加值的服务。公司强调培养创新能力和风险控制能力,遵照“诚实、信用、谨慎、有效”的理念,实现可持续发展。

  3、战略规划:公司将积极进行增资扩股,增强抗风险能力。借鉴国际先进金融机构的薪酬制度,广纳良才,重点发展机构融资、证券投资、股权投资和房地产金融四大板块业务,实现专业化分工、专业化管理,在同行业内树立专业资产管理机构的形象,打造国内顶尖的金融服务品牌。

  4.2所经营业务的主要内容

  4.2.1自营资产运用与分布表

  金额单位:人民币万元表4.2.1

  4.2.2信托资产运用与分布表

  金额单位:人民币万元表4.2.2

  4.3市场分析(影响公司业务发展的主要因素)

  4.4内部控制

  4.4.1内部控制环境和内部控制文化

  公司的内部控制制度是为实现经营目标和防范各种风险而采取的一系列方法、措施、程序的总和,是现代企业内部管理制度的一个重要组成部分。公司建立了股东会、董事会、监事会,董事会下设战略发展及执行委员会、风险控制委员会、关联交易管理委员会、审计监督委员会、信托委员会,各委员会分工明确,协助董事会开展和做好公司的各项工作;监事会对公司的各项经营活动进行监督。完善的法人治理结构,为公司提供了一个良好的内部控制环境和氛围。

  公司根据全面性、审慎性、及时性、有效性等原则,运用目标控制、组织控制、授权控制、程序控制、检查控制等各种控制方法,形成了由法律合规部、风险管理部、稽核审计部组成的三道防线的内部监督控制体系。

  4.4.2内部控制措施

  随着公司各项业务的不断发展,公司对已建立的内部控制制度和各项管理规章制度不断加以修订和完善,颁发了《自营证券投资业务管理办法》、《薪酬管理和绩效考核制度》、《计算机管理制度》等规章制度,出台了各类风险管理措施,确保公司安全稳健运行。各项制度和措施保证了公司各项业务规范、有序开展。

  公司内部控制职能主要通过法律合规部、风险管理部、稽核审计部来履行。法律合规部主要负责业务的合规审查和文本的完善;风险管理部对项目风险进行事前防范和事中的控制;稽核审计部主要履行事后检查监督职能。通过具体、明确的分工与授权,使公司的各项制度得到良好地监督执行。

  4.4.3监督评价与纠正

  公司已按《公司法》、《公司章程》规定,建立了全面的监督制约体系。稽核审计部对公司的内部控制制度进行独立监督和评价,不定期实施检查,审计结果向董事会报告,对于内审中发现的问题,能得到及时有效整改,并将整改落实情况向监管部门报告。

  4.5风险管理概况

  4.5.1风险状况

  4.5.1.1 信用风险状况

  信用风险是指因交易对手违约而造成损失的风险,主要表现为公司在贷款和投资时借款人或被投资人违约造成的风险。2008年公司自有资产保持较好的资产的质量,不良资产率为0.73%。公司信托财产运营基本正常,集合类信托资金均按期兑付。

  信用风险资产分类情况:

  截至2008年12月31日,公司自有资产合计63315万元,其中正常类资产60505万元,关注类资产2346万元,次级类资产135万元,可疑类资产0万元,损失类资产329万元。

  截至2008年12月31日,公司信托财产共计3873184万元,其中正常类财产3864277万元,关注类财产3575万元,次级类财产5042万元,损失类财产290万元,不良资产率0.14%。

  4.5.1.2 市场风险状况

  市场风险包括经济周期风险、通货膨胀风险、利率风险、汇率风险、商品风险和金融市场风险等,是市场的波动导致信托业务的资产遭到损失的可能性。这些市场波动主要包括:利率、证券价格、商品价格、汇率、其他金融产品价格的波动;市场发展方向、供求关系的变动;市场流动性的变动等。

  市场风险凸现在投资于证券市场、货币市场的自营业务和信托产品。2008年12月底,公司自有资金涉及证券(含债券)投资领域计622万元,其中网下新股申购86万,二级市场投资536万元。证券投资信托计划共8个,金额合计20525万元,主要用于二级市场证券投资。股价、利率、汇率等的变动会影响公司财务状况和证券投资类信托财产的收益情况。

  4.5.1.3 操作风险状况

  公司内部业务流程、计算机系统、工作人员在操作中的不完善或失误,可能给公司造成损失的风险。公司外部因素例如通讯系统故障等可能给公司造成损失或影响公司正常运行的风险。

  4.5.1.4 其他风险状况

  其他风险主要指政策风险和道德风险。政策风险集中表现为国家宏观政策、法律法规以及行业政策的变动对公司经营环境和未来发展所造成的影响。道德风险指因公司内部员工不遵守诚信经营原则、不尽职管理所造成的风险。

  4.5.2风险管理的基本策略

  公司风险管理的基本策略:遵循全面性、审慎性、及时性、有效性和独立性原则,风险管理覆盖公司经营管理全过程,约束各项业务、各个岗位和各级人员,并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节,对风险进行有效的事前防范、事中控制、事后监督,促进公司可持续发展。

  5报告期末及上一年末的比较式会计报表

  5.1自营资产

  5.1.1浙江德威会计师事务所有限公司审计意见全文

  审 计 报 告

  德威(会)财审字[2009]00476号

  金港信托有限责任公司:

  我们审计了后附的金港信托有限责任公司财务报表,包括2008年12月31日的资产负债表,2008年度的利润表、2008年度股东权益变动表、2008年度现金流量表以及财务报表附注。

  一、管理层对财务报表的责任

  按照企业会计准则的规定编制财务报表是贵公司管理层的责任。这种责任包括:(1)设计、实施和维护与财务报表编制相关的内部控制,以使财务报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用恰当的会计政策;(3)作出合理的会计估计。

  二、注册会计师的责任

  我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守职业道德规范,计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。

  审计工作涉及实施审计程序以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断,包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时,我们考虑与财务报表编制相关的内部控制,以设计恰当的审计程序,但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性,以及评价财务报表的总体列报。

  我们相信,我们获取的审计证据是充分、适当的,为发表审计意见提供了基础。

  三、审计意见

  我们认为,贵公司财务报表已经按照企业会计准则的规定编制,在所有重大方面公允反映了贵公司2008年12月31日的财务状况以及2008年度的经营成果和现金流量。

  5.1.2资产负债表

  金额单位:人民币元表5.1.2

  负责人: 朱佳平制表:张淑华复核:李京海

  5.1.3利润和利润分配表

  金额单位:人民币元表5.1.3

  负责人: 朱佳平制表:张淑华复核:李京海

  5.2信托资产

  5.2.1信托项目资产负债表

  金额单位:人民币元表5.2.1

  负责人:朱佳平制表:邵国忠复核:邵 伟

  5.2.2信托项目利润及利润分配汇总表

  金额单位:人民币元表5.2.2

  负责人:朱佳平制表:邵国忠复核:邵 伟

  6会计报表附注

  6.1简要说明报告年度重要会计政策和会计估计说明

  本公司执行《企业会计准则》和《信托业务会计核算办法》及相关规定。

  6.1.1计提资产减值准备的范围和方法

  资产损失采用备抵法核算。

  根据银监会《关于非银行金融机构全面推行资产质量五级分类管理的通知》及《非银行金融机构资产风险分类指导原则》等相关规定的要求,资产损失准备的计提范围包括应收账款、买入返售证券、其他应收款、贷款(含抵押、质押、担保、信用等贷款,不含委托贷款)、股权投资和债权投资、拆出资金、应收租赁款、应收利息(不含贷款利息)、抵债资产等。

  提取资产损失准备的资产风险大小按资产五级分类标准确定,并由此确定呆账准备的计提比例:正常类资产,按其余额的1%计提;关注类资产,按其余额的2%计提;次级类资产,按其余额的25%计提;可疑类资产,按其余额的50%计提;损失类资产按其余额的100%计提。

  发生的资产损失冲减已计提的损失准备;已冲销的资产损失以后又收回时,按已冲销的损失准备金额予以转回。

  6.1.2短期投资(金融资产和金融负债)核算方法

  1、金融资产和金融负债的分类

  金融资产包括交易性金融资产、指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款、应收款项以及可供出售金融资产等。金融负债包括交易性金融负债、指定以公允价值计量且变动计入当期的金融负债。

  2、金融工具确认依据

  金融资产和金融负债的确认依据为公司已经成为金融工具合同的一方。

  3、金融工具的计量

  (1)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,包括交易性金融资产和直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产。

  本公司购入的股票、债券、基金等,确定以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产,按照取得时的公允价值作为初始确认金额,相关的交易费用在发生时计入当期损益。支付的价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或债券利息,单独确认为应收项目。

  本公司在持有该等金融资产期间取得的利息或现金股利,于收到时确认为投资收益。

  资产负债表日,本公司将该等金融资产的公允价值变动计入当期损益。

  处置该等金融资产时,该等金融资产公允价值与初始入账金额之间的差额确认为投资收益,同时调整公允价值变动损益。

  (2)持有至到期投资

  持有至到期投资,是指到期日固定、回收金额固定或可确定,且本公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。

  本公司购入的固定利率国债、浮动利率公司债券等持有至到期投资,按取得时的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。支付的价款中包含已宣告发放债券利息的,单独确认为应收项目。

  持有至到期投资在持有期间按照摊余成本和实际利率确认利息收入,计入投资收益。实际利率在取得持有至到期投资时确定,在随后期间保持不变。实际利率与票面利率差别很小的,也可按票面利率计算利息收入,计入投资收益。

  处置持有至到期投资时,将所取得价款与该投资账面价值之间的差额确认为投资收益。

  如本公司因持有意图或能力发生改变,使某项投资不再适合作为持有至到期投资,则将其重分类为可供出售金融资产,并以公允价值进行后续计量。重分类日,该投资的账面价值与公允价值之间的差额计入所有者权益,在该可供出售金融资产发生减值或终止确认时转出,计入当期损益。

  (3)应收款项

  本公司应收款项(包括应收账款和其他应收款)按合同或协议价款作为初始入账金额。

  (4)可供出售金融资产

  可供出售金融资产,是指初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产,以及除下列各类资产以外的金融资产:①以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产②持有至到期投资③贷款和应收款项的金融资产。

  本公司可供出售金融资产按取得时的公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。支付的价款中包含已到付息期但尚未领取的债券利息或已宣告但尚未发放的现金股利,单独确认为应收项目。

  本公司可供出售金融资产持有期间取得的利息或现金股利,于收到时确认为投资收益。

  资产负债表日,可供出售金融资产按公允价值计量,其公允价值变动计入资本公积-其他资本公积。

  处置可供出售金融资产时,将取得的价款和该金融资产的账面价值之间的差额,计入投资收益,同时,将原直接计入所有者权益的公允价值变动累计额对应处置部分的金额转出,计入投资损益。

  (5)以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债,包括交易性金融负债和直接指定为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债。

  本公司持有该类金融负债按公允价值计价,并不扣除将来结清金融负债时可能发生的交易费用。如不适合按公允价值计量时,本公司将该类金融负债改按摊余成本计量。

  (6)其他金融负债。本公司拥有的其他不属于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债的财务担保合同等,按其公允价值和相关交易费用之和作为初始确认金额。在初始计量后按《企业会计准则-或有事项》确定的金额,和按《企业会计准则-收入》的原则确定的累计摊销额后的余额两者中的较高者进行后续计量。

  4、金融资产、金融负债的公允价值的确定

  存在活跃市场的金融资产或金融负债,以活跃市场的报价确定其公允价值,活跃市场的报价包括易于定期从交易所、经纪商、行业协会、定价服务机构等获得的价格,且代表了在公平交易中实际发生的市场交易额的价格;不存在活跃市场的金融资产或金融负债,采用估值技术确定其公允价值。估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融资产或金融负债的当前公允价值、现金流量折现法和期权定价模型等。

  5、金融资产的减值准备

  本公司在资产负债表日对交易性金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查,以判断是否有证据表明金融资产已由于一项或多项事件的发生而出现减值。减值事项是指在该等资产初始确认后发生的、对预期未来现金流量有影响的,且公司能对该影响做出可靠计量的事项。

  (1)以摊余成本计量的金融资产

  如果有客观证据表明以摊余成本计量的金融资产(包括贷款和应收款项、持有至到期投资)发生减值,则应当将该金融资产的账面价值减记至可收回金额,减记的金额确认为资产减值损失,计入当期损益。可收回金额应当通过对该金融资产的未来现金流量(不包括尚未发生的信用损失)按原实际利率折现确定,并考虑相关担保物的价值(扣除预计处置费用等)。原实际利率是初始确认该金融资产时计算确定的实际利率。企业的贷款、应收款项、持有至到期投资属浮动利率金融资产的,在计算可收回金额时可采用合同规定的当期实际利率作为折现率。

  本公司对单项金额重大的金融资产进行单项评价,以确定其是否存在减值的客观证据,并对其他单项金额不重大的资产,以单项或组合评价的方式进行检查,以确定是否存在减值的客观证据。已进行单独评价,但没有客观证据表明已出现减值的单项金融资产,无论重大与否,该资产仍会与其他具有类似信用风险特征的金融资产构成一个组合再进行组合减值评价。已经进行单独评价并确认或继续确认减值损失的金融资产将不被列入组合评价的范围内。如有客观证据表明其发生了减值的,根据其未来现金流量现值低于其账面价值的差额,确认减值损失,计提准备。

  以摊余成本计量的贷款,本公司采用备抵法核算贷款损失准备。贷款损失准备覆盖本公司承担风险和损失的全部贷款。

  资产负债表日,本公司对是否存在客观证据表明贷款已经发生减值损失进行检查。其中,对单笔重大贷款进行逐笔检查;对单笔非重大贷款按情况进行逐笔检查或进行组合检查。如果没有客观证据表明进行逐笔检查的贷款存在减值情况,无论该贷款是否重大,本公司将其与其他信贷风险特征相同的贷款一并进行组合减值检查和计量。如有客观证明表明影响该贷款或影响该类贷款组合的未来现金流量的事件已经发生且该等事件的财务影响可以可靠计量,本公司确认该等贷款或贷款组合发生减值损失,并计提贷款损失准备。贷款减值的客观证据包括但不限于借款人逾期支付利息或偿还本金、发生重大财务困难等。

  贷款按五级分类结果作为风险特征划分资产组合,正常类贷款按期末余额的1%计提;关注类贷款按期末余额的2%计提;次级类贷款按期末余额的25%计提;可疑类贷款按期末余额的50%计提;损失类贷款按期末余额的100%计提。

  如果有客观证明表明贷款已经发生减值损失,则其损失将以贷款的账面金额与使用此贷款的原始实际利率贴现的预计未来现金流量(不包括还未发生的未来信用损失)的现值之间的差额进行计量,并计入当期损益。如果贷款合约利率为浮动利率,用于确定贷款减值损失的贴现率则按合同约定的当前实际利率。抵押贷款按照执行抵押物值减去获得和出售抵押物成本的金额估计和计算未来现金流量的现值。

  如果在以后的财务报表期间,减值损失的金额减少且该等减少减值与发生的某些事件有客观关联(如债务人信用等级提高),本公司通过调整准备金金额在先前确认的减值损失金额内予以转回,转回的金额计入当期损益。发生的贷款损失在完成必须的程序作核销时冲减已计提的贷款损失准备。已核销的贷款损失,以后又收回的应计入当期损益中以冲减当期计提的贷款准备。

  (2)可供出售金融资产

  期末如果可供出售金融资产的公允价值发生较大幅度下降,或在综合考虑各种相关因素后,预期这种下降趋势属于非暂时性的,就认定其已发生减值,即使该金融资产没有终止确认,原直接计入资本公积的因公允价值下降形成的累计损失,应当予以转出计入当期损益。该转出的累计损失,为该资产的初始取得成本(扣除已收回本金和已摊销金额)与当前公允价值之间的差额,减去所有原已计入损益的减值损失。

  (3)以成本计量的金融资产

  如有证据表明由于无法可靠地计量其公允价值所以未以公允价值计量的无市价权益性金融工具出现减值,减值损失的金额应按该金融资产的账面金额与以类似金融资产当前市场回报率折现计算所得的预计未来现金流量现值之间的差额进行计量。

  6.1.3长期投资核算方法

  1、确认及初始计量

  (1)对企业合并形成的长期股权投资,区分同一控制下的企业合并和非同一控制下企业合并进行核算。

  对于同一控制下的企业合并,在以支付现金、转让非现金资产或承担债务方式作为合并对价的,本公司在合并日按照取得被合并方所有者权益账面价值的份额作为长期股权投资的初始投资成本,本公司取得的净资产账面价值与支付的合并对价账面价值(或发行股份面值总额)的差额,调整资本公积;资本公积不足冲减的,调整留存收益。

  对于非同一控制下的企业合并,本公司以合并成本作为长期股权投资的初始投资成本:

  ①一次交换交易实现的企业合并,合并成本为本公司在购买日为取得对被购买方的控制权而付出的资产、发生或承担的负债以及发行的权益性证券的公允价值。

  ②通过多次交换交易分步实现的企业合并,合并成本为每一单项交易成本之和。

  ③本公司为进行企业合并发生的各项直接相关费用计入合并成本。

  对合并成本大于合并中取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额的差额,确认为商誉,对取得的被购买方可辨认净资产公允价值份额大于合并成本的差额,经复核后记入当期损益。

  (2)其他方式取得的长期股权投资初始投资成本的确定

  ①以支付现金取得的长期股权投资,应当按照实际支付的购买价款作为初始投资成本,包括购买过程中支付的手续费等必要支出,但所支付价款中包含的被投资单位已宣告但尚未发放的现金股利或利润应作为应收项目核算,不构成取得长期股权投资的成本。

  ②以发行权益性证券方式取得的长期股权投资,其成本为所发行权益性证券的公允价值,但不包括应自被投资单位收取的已宣告但尚未发放的现金股利或利润。

  为发行权益性证券支付给有关证券承销机构等的手续费、佣金等与权益性证券发行直接相关的费用,不构成取得长期股权投资的成本。该部分费用应自权益性证券的溢价发行收入中扣除,权益性证券的溢价收入不足冲减的,应冲减盈余公积和未分配利润。

  ③投资者投入的长期股权投资,应当按照投资合同或协议约定的价值作为初始投资成本。

  ④以债务重组、非货币性资产交换等方式取得的长期股权投资,其初始投资成本应按照债务重组、非货币性资产交换的原则进行确认。

  2、后续计量及收益确认方法

  本公司对不具有共同控制或重大影响的被投资单位,以及对实施控制的被投资单位的长期股权投资以成本法核算,投资收益于被投资公司宣告分派现金股利时确认,现金股利超出投资日以后累积净利润的分配额,冲减投资成本;对被投资公司具有共同控制或重大影响的长期股权投资按权益法核算,投资收益以取得股权后被投资公司实现的净损益份额计算确定。本公司在确认被投资单位发生的净亏损时,以投资帐面价值减记零为限,合同约定负有承担额外损失义务的除外。如果被投资单位以后各年实现净利润,本公司在计算的收益分享额弥补未确认的亏损分担额以后,恢复确认收益分享额。

  3、资产减值的确认

  资产负债表日,若因市价持续下跌或被投资单位经营状况恶化等原因使长期股权投资存在减值迹象时,根据长期股权投资的公允价值减去处置费用后的净额与长期股权投资预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定长期股权投资的可回收金额。长期股权投资的可收回金额低于账面价值时,按其差额计提资产减值准备。所计提的长期股权投资减值准备在以后年度不再转回。

  4、确认对被投资单位具有共同控制、重大影响的依据

  共同控制,按合同约定对某项经济活动所共有的控制,仅在与该项经济活动相关的重要财务和经营决策需要分享控制权的投资方一致同意时存在。

  重大影响,对一个企业的财务和经营政策有参与决策的权利,但并不能够控制或者与其他方一起共同控制这些政策的制定。

  6.1.4固定资产计价和折旧方法.

  1、固定资产确认

  固定资产是指为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的使用年限超过一年、单项价值2,000 元以上的有形资产。

  2、固定资产计价

  固定资产在取得时,按取得时的成本入账。与购买或建造固定资产有关的一切直接或间接成本,在所购建资产达到预定可使用状态前所发生的,全部资本化为固定资产的成本。

  3、固定资产折旧方法

  固定资产折旧采用直线法平均计算,并按固定资产的原值扣除残值和其预计使用年限确定折旧率。

  符合资本化条件的固定资产装修费用,在两次装修期间与固定资产尚可使用年限两者中较短的期间内,采用年限平均法单独计提折旧。

  主要固定资产类别的折旧年限和年折旧率如下:

  4、固定资产减值准备

  固定资产按照账面价值与可收回金额孰低计价。资产负债表日,本公司根据是否存在下列情形判断固定资产是否存在可能发生减值的迹象:

  (1)资产的市价当期大幅度下跌,其跌幅明显高于因时间的推移或者正常使用而预计的下跌。

  (2)本公司经营所处的经济、技术或者法律等环境以及资产所处的市场在当期或者将在近期发生重大变化,从而对企业产生不利影响。

  (3)市场利率或者其他市场投资报酬率在当期已经提高,从而影响企业计算资产预计未来现金流量现值的折现率,导致资产可收回金额大幅度降低。

  (4)有证据表明资产已经陈旧过时或者其实体已经损坏。

  (5)资产已经或者将被闲置、终止使用或者计划提前处置。

  (6)企业内部报告的证据表明资产的经济绩效已经低于或者将低于预期,如资产所创造的净现金流量或者实现的营业利润(或者亏损)远远低于(或者高于)预计金额等。

  (7)其他表明资产可能已经发生减值的迹象。

  存在减值迹象的,本公司估计其可收回金额。可收回金额低于其账面价值的,按差额计提资产减值准备。可收回金额根据固定资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。

  固定资产的公允价值减去处置费用后的净额,根据公平交易中销售协议价格减去可直接归属于该资产处置费用的金额确定;不存在销售协议但存在资产活跃市场的,按照该资产的市场价格减去处置费用后的金额确定;在不存在销售协议和资产活跃市场的情况下,以可获取的最佳信息为基础,估计资产的公允价值减去处置费用后的净额,该净额参考同行业类似资产的最近交易价格或者结果进行估计。公司按照上述规定仍然无法可靠估计固定资产的公允价值减去处置费用后的净额的,以该资产预计未来现金流量的现值作为其可收回金额。

  固定资产预计未来现金流量的现值,按照该等资产在持续使用过程中和最终处置时所产生的预计未来现金流量,以市场利率为折现率对其进行折现后的金额加以确定。

  资产减值损失一经确认,在以后会计期间不再转回。

  6.1.5无形资产计价及摊销政策

  1、无形资产的确认

  本公司将企业拥有或者控制的没有实物形态,并且与该资产相关的预计未来经济利益很可能流入企业、该资产的成本能够可靠计量的可辨认非货币性资产确认为无形资产。

  2、初始计量

  (1)外购无形资产的成本,包括购买价款、进口关税和其他税费以及直接归属于使该项资产达到预定用途所发生的其他支出。

  (2)投资者投入的无形资产,按照投资合同或协议约定的价值作为成本,但合同或协议预定价值不公允的除外。

  3、无形资产的摊销

  土地使用权按土地使用权证所列的使用年限平均摊销;外购的专业软件在估计的其能够带来经济利益的期限内平均摊销。

  资产负债表日本公司将对使用寿命有限的无形资产的使用寿命及摊销方法进行复核。无形资产的使用寿命及摊销方法与以前估计不同的,可改变其摊销期限和摊销方法。

  4、无形资产的减值

  资产负债表日,本公司检查无形资产是否存在各种可能发生减值的迹象,如果发现存在减值迹象,则估计可收回金额。本公司对有迹象表明一项资产可能发生减值的,以单项资产为基础估计其可收回金额。如果难以对单项资产的可收回金额进行估计,则按照该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。可收回金额根据资产的公允价值减去处置费用后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间较高者确定。可收回金额低于账面价值的,按差额计提减值准备。资产减值损失一经确认,在以后会计期间不再转回。

  6.1.6长期待摊费用的摊销政策

  1、长期待摊费用按实际支出入账,在费用项目的受益期内分期平均摊销。

  2、筹建期间发生的费用(除购建固定资产以外),先在长期待摊费用中归集,在开始生产经营当月一次计入损益。

  6.1.7合并会计报表的编制方法

  本公司未合并会计报表。

  6.1.8收入确认原则和方法

  1、销售商品:已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给买方,公司既没有保留通常与所有权相联系的继续管理权,也没有对已售出的商品实施有效控制,与交易相关的经济利益很可能流入本公司,并且相关的收入金额和已发生或将发生的成本能够可靠地计量时,确认商品销售收入的实现。

  2、提供劳务:在同一年度内开始并完成的,在完成劳务时确认收入。如果劳务的开始和完成分属不同的会计年度内,在提供劳务交易的结果能可靠估计的情况下,在资产负债表日按完工百分比法确认相关的劳务收入。公司按已提供劳务占应提供劳务总量的比例或已发生成本占估计总成本的比例确定提供劳务交易的完工进度。在提供劳务交易的结果不能可靠估计的情况下,在资产负债表日对以下情况分别进行处理:

  (1)如果已经发生的劳务成本预计能够得到补偿的,则按已经发生的劳务成本金额确认提供收入,并按相同金额结转成本。

  (2)如果已经发生的劳务成本预计不能够得到补偿的,则将已经发生的成本计入当期损益,不确认提供收入。

  公司按照从接受劳务方已收或应收的合同或协议价款确定提供劳务收入总额。

  3、利息收入按他人使用公司货币资金的时间和实际利率计算确定;使用费或手续费收入按有关合同或协议规定的收费时间和方法计算确定。

  6.1.9所得税的会计处理方法

  本公司的所得税采用资产负债表债务法核算。当本公司的可抵扣暂时性差异在可预见的未来很可能转回且未来很可能获得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额时,确认递延所得税资产;当本公司存在应纳税暂时性差异时,确认为递延所得税负债。

  在资产负债表日,对于当期和以前期间形成的当期所得税负债(或资产),按照税法规定计算的预期应交纳(或返还)的所得税金额计量;对于递延所得税资产和递延所得税负债,根据税法规定,按照预期收回该资产或清偿该负债期间的适用税率计量。

  资产负债表日,本公司对递延所得税资产的账面价值进行复核。除企业合并、直接在所有者权益中确认的交易或者事项产生的所得税外,本公司当期所得税和递延所得税作为所得税费用或收益计入当期损益。

  6.1.10信托报酬确认原则和方法

  根据《中华人民共和国信托法》、《信托业务会计核算办法》等规定,“信托财产与属于受托人所有的财产(以下简称“固有财产”)相区别,不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。”本公司将固有财产与信托财产分开管理、分别核算。公司管理的信托项目是指受托人根据信托文件的约定,单独或者集合管理、运用、处分信托财产的基本单位,以每个信托项目作为独立的会计核算主体,独立核算信托财产的管理、运用和处分情况。各信托项目单独记账,单独核算,并编制财务报表。其资产、负债及损益不列入本财务报表。

  6.2或有事项说明

  2008年,我公司结束了为中房集团海外发展公司3100万元担保的项目,截止2008年12月31日,公司已无担保业务。

  6.3重要资产转让及其出售的说明

  2008年,公司无重要资产转让及出售。

  6.4会计报表中重要项目的明细资料

  6.4.1披露自营资产经营情况

  6.4.1.1按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数

  金额单位:万元表6.4.1.1

  不良资产合计=次级类+可疑类+损失类

  6.4.1.2资产损失准备的期初、本期计提、本期转回、本期核销、期末数,一般准备和专项准备应分别披露

  金额单位:万元表6.4.1.2

  6.4.1.3自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

  ???金额单位:万元表6.4.1.3

  6.4.1.4前三名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等(从大到小顺序排列)

  表6.4.1.4

  6.4.1.5前三名的自营贷款的企业名称占贷款总额的比例和还款情况等 (从大到小顺序排列)

  表6.4.1.5

  6.4.1.6代理业务(委托业务)的期初数、期末数

  无。

  6.4.1.7公司当年的收入结构

  表6.4.1.7

  6.4.2披露信托资产管理情况

  6.4.2.1信托资产的期初期末数

  表6.4.2.1

  6.4.2.2本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额、加权平均实际收益率

  表6.4.2.2

  注:加权平均实际收益率=(信托项目1的实际收益率*信托项目1的资产总计+信托项目2的实际收益率*信托项目2的的资产总计+…信托项目n的实际收益率*信托项目n的资产总计)/(信托项目1的资产总计+信托项目2的的资产总计+…信托项目n的资产总计)*100

  %6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目数量、合计金额

  表6.4.2.3

  6.4.2.4本公司履行受托人义务情况及因公司自身责任而导致的信托财产损失情况(合计金额、原因等)

  本公司根据《信托法》、《信托投资公司管理办法》等相关法律法规的规定,在管理或处分信托财产时,履行了恪尽职守,诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。具体为:

  1、遵守信托文件的规定,为受益人的最大利益处理信托事务。

  2、将受托人的固有财产与信托财产进行分别管理、分别记帐,并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记帐。

  截至2008年12月31日,本公司未发生因自身责任导致信托财产损失的情况发生。

  6.5关联方关系及其交易的披露

  6.5.1关联交易方的数量、 关联交易的总金额及关联交易的定价政策等等

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.2关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、 注册地址、注册资本及主营业务等

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.3逐笔披露本公司与关联方的重大交易事项

  6.5.3.1固有财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收帐款、 担保、 其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.3.2信托财产与关联方:贷款、投资、租赁、应收帐款、担保、其他方式等期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.3.3固有财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、 期末汇总数

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.3.4信托财产与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

  报告期内,无上述情况发生。

  6.5.4逐笔披露关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的详细情况

  报告期内,无上述情况发生。

  6.6会计制度的披露

  固有业务(自营业务)本公司执行2006版《企业会计准则》相关规定;

  信托业务,本公司执行2005年版《信托业务会计核算办法》及相关规定。

  7财务情况说明书

  7.1利润实现和分配情况

  经浙江德威会计师事务所有限公司审计,2008年度公司实现利润5413万元,扣除所得税1590万元,实现净利润3823万元。根据公司章程及财务制度的相关规定提取盈余公积金、信托赔偿准备金后,未分配的利润为13284万元。

  7.2主要财务指标

  表7.2

  注:资本利润率=净利润/所有者权益平均余额*100%

  信托报酬率=信托业务收入/实收信托年平均余额*100%

  人均净利润=净利润/平均人数

  平均值采取年初及各季末余额移动算数平均法

  公式为:a(平均)=(a0/2+a1+a2+a3+a4/2)/4

  7.3对本公司财务状况经营成果有重大影响的其他事项

  报告期内,无上述情况发生。

  8特别事项揭示

  8.1前五名股东报告期内变动情况及原因

  2007年12月30日,上海爱建股份(10.88,0.33,3.13%)有限公司、上海爱建信托投资有限责任公司、宁波广博投资控股有限公司、宁波市南部新城置业有限公司签订股权转让协议:

  上海爱建股份有限公司将持有的金港信托3000万元股权转让给宁波广博投资控股有限公司;

  上海爱建信托投资有限责任公司将持有的金港信托1000万元股权转让给宁波广博投资控股有限公司;

  上海爱建信托投资有限责任公司将持有的金港信托6000万元股权转让给宁波市南部新城置业有限公司。

  股权转让完成后,金港信托的股权结构为:天津开发区国有资产经营公司出资30700万元,占75.43%;宁波广博投资控股有限公司出资4000万元,占9.83%;宁波市南部新城置业有限公司出资6000万元,占14.74%。

  上述股权转让变更已于2008年8月得到中国银行(601988,股吧)(3.49,-0.04,-1.13%)业监督管理委员会银监复[2008]305号文件批准,并办理完毕工商变更登记手续。

  8.2董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

  8.3变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  报告期内,公司注册地由原宁波市江北区扬善路51号11楼变更至宁波市江东区江东北路138号19楼;公司名称由原“宁波市金港信托投资有限责任公司”变更为“金港信托有限责任公司”。二事项均在指定媒体上进行公告。

  无其他变动事项。

  8.4公司的重大诉讼事项

  2008年3月,因借款合同纠纷,广东粤财投资控股有限公司(以下简称“粤财公司”或“原告”)向广东省高级人民法院(以下简称“广东高院”)递交民事起诉状,起诉中房集团海外发展有限公司(借款方,第一被告)、宁波市金港信托投资有限责任公司(担保方,第二被告,以下简称“金港信托”)、北京润博房地产开发有限公司(担保方,第三被告,以下简称“润博公司”)。广东高院依法受理[(2008)粤高法民二初字第14号]。在该案中,金港信托涉及担保责任人民币3100万元(本金)及相应利息。2008年10月10日,案件各方达成和解协议,约定润博公司作为反担保方支付上述全部担保款项给金港信托,再由金港信托支付至粤财公司。该和解协议已于签署当日履行完毕,从而,彻底解除了金港信托相应的担保责任。根据和解协议的约定,2008年10月16日,原告广东粤财向广东高院递交了撤销关于要求金港信托承担保证责任的诉讼请求并获法院准许。

  8.5公司及其董事、监事及高级管理人员受到的处罚情况

  报告期内,无上述情况发生。

  8.6银监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的,应简单说明整改情况

  2008年,宁波银监局通过对公司不定期走访的形式对公司内控制度执行情况、风险控制、法人治理等方面进行了检查,未对公司经营管理方面提出书面意见。

  8.7本年度重大事项临时性报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  1、2008年4月18日,《宁波日报》A1版披露,金港信托迁址公告,公司地址由原宁波市江北区扬善路51号11楼变更至宁波市江东区江东北路138号19楼;

  2、2008年12月31日,《证券时报》11版及《宁波日报》A9版披露,公司名称变更公告,公司名称由原“宁波市金港信托投资有限责任公司”变更为“金港信托有限责任公司”。

  8.8银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

  报告期内,无上述情况发生。

  9公司监事会意见

  监事会认为,本报告期内,公司严格依法合规经营,稳健运作,取得了一定的业绩;董事、高级管理人员忠实履行职责,未发现其违反法律、法规和《公司章程》的行为;财务报告客观反映了公司的财务状况和经营成果,公司实现的经营业绩是真实的,费用支出是合理的。

  公司法定中文名称

  金港信托有限责任公司

  中文缩写

  金港信托

  公司法定英文名称

  GOLDEN HARBOR TRUST CO., LTD.

  英文缩写

  GHTC

  法定代表人

  王进才

  注册地址

  浙江省宁波市江东北路138号金融大厦19楼

  邮政编码

  315040

  国际互联网网址

  www.jgtic.com

  电子信箱

  info@jgtic.com

  信息披露负责人员

  石冰

  信息披露联系人员

  江智松

  联系电话

  0574-87031734

  传真电话

  0574-87031700

  电子信箱

  shibing@jgtic.com

  公司信息批露的报纸名称

  上海证券报

  公司年度报告备置地

  公司本部

  公司聘请的会计师事务所

  浙江德威会计师事务所有限公司

  住所

  宁波市和义路77号汇金大厦4楼

  公司聘请的律师事务所

  上海市锦天城律师事务所

  住所

  上海市浦东新区花园石桥路33号花旗集团大厦14楼

  股东名称

  持股比例

  法定代表人

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43

  %叶 旺

  宁波市南部新城置业有限公司

  14.74

  %严朝阳

  宁波广博投资控股有限公司

  9.83

  %胡志明

  名称

  出资比例

  法人代表

  天津经济技术开发区财政局

  100

  %施 扬

  董事

  姓名

  职务

  性别

  年龄

  选任日期

  所推举的股东名称

  该股东持股的比例(%)

  王进才

  董事长

  男

  49

  2005年10月

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43

  %简要

  履历

  历任:山西师大政法系经济学讲师;民政部保险中心基金管理部副处长;北京国际信托投资公司部门经理;天津泰达科技风险投资股份有限公司副总经理;天津经济技术开发区国有资产经营公司副总经理;宁波市金港信托投资有限责任公司(更名后金港信托有限责任公司)董事长。

  李效熙

  副董事长

  男

  26

  2008年9月

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43%

  简要

  履历

  历任:北京国际信托投资公司投资银行部投资经理;宁波市金港信托投资有限责任公司(更名后金港信托有限责任公司)信托一部副总经理、总裁助理、公司战略发展及执行委员会副主席、公司战略发展及执行委员会主席兼副董事长。

  叶旺

  董事

  男

  44

  2006年4月

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43

  %简要

  履历

  历任:天津开发区财政税务局办公室主任、税收管理科科长;天津开发区管委会政策研究室办公室主任;天津开发区财政局(国资局)副局长;天津经济技术开发区国有资产经营公司、天津经济技术开发区投资有限公司总经理。

  王善龙

  董事

  男

  48

  2005年10月

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43

  %简要

  履历

  历任:天津商学院食品工程系、科研处教师;天津开发区国际招商投资咨询公司部门经理;天津益康速冻食品有限公司副总经理;天津泰达标准食品有限公司副总经理、董事长;天津经济技术开发区国有资产经营公司副总经理。

  王利平

  董事

  男

  49

  2008年9月

  宁波广博投资控股有限公司、宁波市南部新城置业有限公司

  24.57%

  简要

  履历

  历任:宁波城建机械厂销售科长、厂长助理;鄞县电子门窗厂经营厂长;鄞县彩印包装用品公司总经理;宁波东方印业有限公司总经理;浙江广博文具发展有限公司董事长;浙江广博集团股份有限公司董事长。

  姓 名

  职 务

  性 别

  年 龄

  选任日期

  李宗唐

  独立董事

  男

  50

  2006.4

  简要履历

  历任:天津市财政局财税管理二处冶金科干部、副科长、企业一处干部、预算处副处长,处长、资金管理处处长;天津市财政局(地方税务局)副局长、党委委员;天津信托投资有限责任公司总经理、党委副书记;天津农村合作银行董事长、行长。

  薄熙成

  独立董事

  男

  58

  2006.4

  简要履历

  历任:北京市革制品厂生产计划科干部;中国社会科学院哲学所干部;北京市景泰兰厂厂长、党总支书记;北京市工艺美术品总厂总经理、党委副书记;北京市旅游局局长、党组书记;北京六合兴科贸有限公司董事长、总经理。

  齐莲馨

  独立董事

  女

  59

  2008.3

  简要履历

  历任:广州军区联络部干部;解放军基建工程部营职干部;武警总部司令部办公室副主任、外事办公室主任;北京中民信房地产有限公司董事长。

  监事

  姓名

  职 务

  性 别

  年龄

  选任日期

  所推举的股东

  名称

  该股东持股比例(%)

  武凤兰

  监事长

  女

  41

  2007年12月

  天津经济技术开发区国有资产经营公司

  75.43

  %简要履历历任:河北省海运总公司通导处;丰益(天津)国际贸易公司财务部经理、常务副总经理;天津经济技术开发区国有资产经营公司财务部经理。胡志明监事男452008年9月宁波广博投资控股有限公司、宁波市南部新城置业有限公司24.57%简要履历历任:宁波市第二建筑工程公司财务科长;宁波建设集团股份有限公司财务处副处长;浙江广博集团股份有限公司董事、财务总监。徐明海监事男402005年10月职工监事简要履历历任:中国农业银行宁波市鄞县支行信贷员;宁波市金港信托投资有限责任公司(更名后金港信托有限责任公司)信托业务部业务员、信托业务一部副总经理、信托经理、房地产业务部副总经理。职务姓名性别年龄任职日期金融从业年限学历专业代总裁朱佳平男452005.1028研究生管理简要履历历任:中国人民银行宁波市支行东门办事处科员;中国工商银行宁波市鼓楼支行浩河办事处主任、科长;中国工商银行宁波市信托投资公司上海证券交易营业部经理;宁波市金港信托投资有限责任公司(更名后金港信托有限责任公司)副总经理、总经理、总裁、副董事长、副总裁、代总裁。常务副总裁黄志斌男422006.1026研究生管理简要履历历任:中国人民银行宁波市支行信托部信贷综合员;中国工商银行宁波市信托公司信贷员、信托业务部经理、总经理助理、副总经理;宁波市金港信托投资有限责任公司(更名后金港信托有限责任公司)副总经理、副总裁、常务副总裁。金港信托从业人员结构表项目报告期年度上年度人数比例人数比例年龄分布20岁以下000020-29岁2729%3032%30-39岁3437%3638%40岁以上3234%2930%学历分布博士44%33%硕士3234%3133%本科3437%3537%专科1516%1819%其他89%88%岗位分布董事、监事及其高管人员1516%1314%自营业务人员78%99%信托业务人员5155%4851%其他人员2021%2526%资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产4553172.48基础产业00贷款5880.94房地产业00短期投资34255.45证券6220.99长期投资635910.12金融股权635910.12其他691511.01其他5583788.89资产总计62818100资产总计62818100资产运用金额占比(%)资产分布金额占比(%)货币资产225450.58基础产业118658730.63贷款164610542.50房地产00短期投资61510.16证券61510.16长期投资219529256.67实业377610.98买入返售资产35000.09其他264313568.23其他41资产总计3873634100资产总计3873634100的有利因素1、在我国实施扩大内需,确保增长的政策条件下,政府主导的基础设施和其他与民生相关的投资项目将大幅度增加,对于资金的需求日益增长。信托公司将凭借独特的制度优势和创新产品在扩大内需中找到更大的发展空间。2、银监会出台的多个支持信托公司发展的政策,将为信托公司发展构建良好的政策环境,更有利于信托与银行、证券和保险等金融机构之间的深化合作。3、公司注册地宁波市的经济总量在全国同级城市中名列前茅,民间资本雄厚,为公司发展提供了良好空间。4、公司资产质量优良,规范诚信经营,取得了地方政府的信任,给予了一定的政策支持。的不利因素1、金融危机将在较长时间内对国内金融机构产生负面影响,也将影响到尚处成长期的信托业。2、银行贷款规模放开,信托融资相对处于劣势,同时银信合作的规模也将逐步缩小。3、信托产品的发行只能采取私募方式且委托人需符合合格投资人资格,在发行后又缺少二级转让的交易平台,阻碍了信托产品大规模发展。4、公司目前的资本规模较小,影响了申请办理创新业务的资格。浙江德威会计师事务所有限公司中国注册会计师:忻维中国注册会计师:刘艳森中国宁波二零零九年四月十六日资产年末余额年初余额负债和所有者权益合计年末余额年初余额资产:负债:现金及存放中央银行存款455,308,449.38373,091,020.31向中央银行借款--存放同业款项--同业及其他金融机构存放款项--贵金属--拆入资金--拆出资金--交易性金融负债--交易性金融资产--衍生金融负债--衍生金融资产--卖出回购金融资产款--买入返售金融资产--吸收存款--应收利息--应付职工薪酬5,838,535.392,870,393.12发放贷款和垫款5,880,000.006,664,000.00应交税费35,379,100.3274,348,672.17可供出售金融资产34,251,534.0555,172,365.44应付利息--持有至到期投资--预计负债--长期股权投资63,587,194.6578,951,647.98应付债券--投资性房地产--递延所得税负债-23,755.469,066,287.54固定资产18,560,234.1119,730,416.10其他负债1,508,536.334,878,976.78无形资产760,610.70305,174.70商誉--递延所得税资产1,589,884.162,395,263.22其他资产48,246,533.13139,016,850.26负债合计42,702,416.5891,164,329.61所有者权益:实收资本407,000,000.00407,000,000.00资本公积4,085,170.9840,999,746.26盈余公积29,205,880.5225,382,461.47一般风险准备12,354,711.4610,443,001.94未分配利润132,836,260.64100,337,198.73所有者权益合计585,482,023.60584,162,408.40资产总计628,184,440.18675,326,738.01负债和所有者权益总计628,184,440.18675,326,738.01项目本年金额上年金额一、营业收入122,371,495.98315,397,266.27利息净收入10,862,230.8529,495,030.64利息收入10,869,230.8529,786,060.02利息支出7,000.00291,029.38手续费及佣金净收入66,262,659.64206,863,939.08手续费及佣金收入68,247,679.31206,863,939.08手续费及佣金支出1,985,019.67-投资收益(损失以“-”号填列)42,246,605.4977,608,296.55其他业务收入3,000,000.001,430,000.00二、营业支出78,344,227.6880,477,543.21营业税金及附加6,053,210.5914,516,342.42业务及管理费74,306,885.3664,476,791.91资产减值损失-2,015,868.271,484,408.88其他业务成本--三、营业利润(损失以“-”号填列)44,027,268.30234,919,723.06加:营业外收入10,413,690.041,374,703.34减:营业外支出307,449.81114,956.90四、利润总额(损失以“-”号填列)54,133,508.53236,179,469.50减:所得税费用15,899,318.0568,167,980.50五、净利润(损失以“-”号填列)38,234,190.48168,011,489.00期初数期末数信托资产货币资金80,951,138.93225,450,394.53拆出资金--应收款项-406,650.00买入返售资产-35,000,285.00短期投资-61,510,132.43长期债权投资484,700,000.0021,782,955,866.20长期股权投资125,278,600.00169,968,600.00客户贷款5,135,092,000.0016,461,049,000.00应收融资租赁款--固定资产--无形资产--长期待摊费用--其他资产--信托资产合计5,826,021,738.9338,736,340,928.16信托负债和信托权益--信托负债应付受托人报酬--应付托管费-255,341.51应付收益人收益450.40-其他应付款7,041,199.27542,353.48应缴税金5,689,736.7016,513,502.85卖出回购资产款--其他负债--信托负债合计12,731,386.3717,311,197.84信托权益实收信托5,791,172,100.0038,584,454,819.20资本公积-23,950,000.00未分配利润22,118,252.56110,624,911.12信托权益合计5,813,290,352.5638,719,029,730.32信托负债及信托权益合计5,826,021,738.9338,736,340,928.16本年度累计数上年度累计一、营业收入利息收入803,604,673.74317,906,299.94投资收入632,699,603.53292,938,068.19租赁收入0.000.00其他收入110,919.670.00二、营业费用138,110,218.47231,628,603.14三、营业税金及附加56,671,778.7220,671,530.92四、扣除资产减值准备前的信托利润1,241,633,199.75358,544,234.07减:资产减值损失0.000.00五、扣除资产减值后的确信托利润1,241,633,199.75358,544,234.07加:期初未分配信托利润22,118,252.5616,087,387.41六、可供分配的信托利润1,263,751,452.31374,631,621.48减:本期已分配信托利润1,153,126,541.19352,513,368.92七、期末未分配信托利润110,624,911.1222,118,252.56固定资产类别折旧年限(年)年折旧率(%)房屋及建筑物20-35年2.77%运输设备6-8年16.17%办公及电子设备2—5年19.40%—48.50%风险分类正常类关注类次级类可疑类损失类资产合计不良资产合计不良资产率(%)期初数574171068013500682321350.20期末数6050523461350329633154640.73期初数本期计提本期转回本期核销期末数一般准备122035087专项准备577352020410自营股票基金债券长期股权期初数5518007895期末数38302396359企业名称占被投资企业权益的比例主要经营活动投资收益开联信息技术有限公司19.97%数据信息交换与处理服务;信息咨询;开发、销售计算机软硬件和通信设备,企业管理咨询等。207万元上海大众保险股份有限公司0.37%企业财产损失保险;家庭财产损失保险;建筑工程保险;机动车辆保险;货物运输保险;******经中国保监会批准的其他财产保险业务。0企业名称占贷款总额的比例还款情况上海金诚投资管理有限公司100%已经偿还80万元,贷款余额600万元。收入结构金额(万元)信托业务收入6626股权投资收入337利息类收入1086证券投资收入3888租赁业务收入0其他收入300收入合计12237信托资产期初数(万元)期末数(万元)合计5826023873634已清算结束信托项目项目个数(万元)合计金额(万元)加权平均实际收益率(%)集合类13997065.71单一类23033709944.60财产管理类99562216.03新增信托项目项目个数合计金额(万元)集合类831795单一类4638086127财产管理类35265530指标名称指标值资本利润率6.53%信托报酬率0.24%人均净利润40.46万元变动的职务前任现任变动原因董事王进才、张泽来、叶旺、王善龙、姚福利、薄熙成、李宗唐王进才、李效熙、叶旺、王善龙、王利平、薄熙成、李宗唐、齐莲馨出于完善治理结构的需要,公司本年度增加一名独立董事。另外由于公司股权变动,根据股东推荐,公司对部分董事会成员进行了调整。监事武凤兰、李志高、徐明海武凤兰、胡志明、徐明海股东推荐变更。高级管理人员总裁:张泽来;常务副总裁:黄志斌;副总裁:朱佳平、陶勤海代总裁:朱佳平;常务副总裁:黄志斌1、2008年12月29日,陶勤海先生辞去副总裁职务;2、2009年1月22日,公司召开临时董事会会议,决定免去张泽来先生总裁职务,由副总裁朱佳平先生代理总裁职务。

(来源:中国证券网)
【来源:金融时报】 (责任编辑:和讯网站)
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